Политика управления рисками
ЗАО Prince Holding
1. Общие положения
Настоящая Политика устанавливает единые принципы, цели, процедуры и ответственность за управление рисками в компании Prince Holding, осуществляющей производство и реализацию золотых ювелирных изделий. Система управления рисками направлена на обеспечение устойчивости бизнеса, повышение эффективности решений, защиту активов и репутации компании.
Политика является внутренним нормативным документом и применяется всеми структурными подразделениями, сотрудниками и органами управления компании.
2. Цели управления рисками
Основные цели системы:
3. Основные принципы управления рисками
3.1. Системность.
Все процессы компании регулируются единой системой оценки и управления рисками.
3.2. Непрерывность.
Ресурсный, производственный, финансовый и управленческий мониторинг ведётся на постоянной основе.
3.3. Прозрачность.
Риски и меры по их снижению документируются и доводятся до всех участников процесса.
3.4. Превентивность.
Главная задача — предотвращение негативных событий, а не ликвидация их последствий.
3.5. Достоверность.
Оценка рисков производится на основе проверенной информации, внутренних данных и экспертных заключений.
3.6. Персональная ответственность.
Каждый руководитель отвечает за риски своего участка, а сотрудники обязаны выявлять и сообщать о рисках.
3.7. Пропорциональность.
Меры реагирования должны соответствовать масштабу риска и экономической целесообразности.
4. Область действия политики
Политика охватывает риски:
— стратегические;
— производственные;
— технологические;
— финансовые;
— валютные и ценовые;
— юридические;
— репутационные;
— кадровые;
— коммерческие;
— риски цепочки поставок;
— риски безопасности информации;
— риски нарушения пробирных и нормативных требований.
5. Категории рисков
5.1. Стратегические риски
Ошибочные решения в области развития, выхода на рынок, инвестиций.
5.2. Производственные риски
Брак, сбои оборудования, нарушения технологий, нехватка материалов.
5.3. Рыночные риски
Изменение цен на золото, колебания спроса, конкуренция.
5.4. Финансовые риски
Кредитные, ликвидности, кассовые разрывы, недобросовестные контрагенты.
5.5. Юридические и регуляторные риски
Нарушение законодательства, пробирных норм, лицензий.
5.6. Репутационные риски
Негативные отзывы, скандалы, нарушения качества, претензии клиентов.
5.7. Информационные и киберриски
Утечка данных, атаки, сбои IT-систем.
5.8. Риски персонала
Текучесть, дефицит кадров, нарушения дисциплины, ошибки персонала.
5.9. Логистические риски
Срывы поставок, задержки, риски транспортировки драгоценных металлов и изделий.
6. Этапы процесса управления рисками
6.1. Идентификация рисков
Каждый структурный руководитель обязан выявлять риски своего направления.
Используются:
— check-lists;
— анализ отклонений;
— внутренние аудиты;
— интервью с сотрудниками;
— анализ инцидентов.
6.2. Оценка рисков
Каждый риск оценивается по двум параметрам:
— вероятность;
— масштаб последствий.
Используется матрица риска (4 уровня: низкий, средний, высокий, критический).
6.3. Планирование мер реагирования
Для каждого значимого риска определяются меры:
6.4. Реализация мероприятий
Реализация мер закрепляется за ответственными подразделениями.
Все мероприятия документируются в реестре рисков.
6.5. Мониторинг и отчётность
Риски пересматриваются:
— ежемесячно — операционные;
— ежеквартально — стратегические;
— ежегодно — комплексная оценка.
Отчёты предоставляются генеральному директору и учредителям.
7. Реестр рисков
В компании ведётся единый электронный реестр рисков, содержащий:
— описание риска;
— вероятность и последствия;
— ответственных лиц;
— текущий уровень риска;
— меры реагирования;
— статус выполнения;
— историю инцидентов.
Реестр обновляется после каждого значимого события.
8. Внутренний контроль и аудит риск-менеджмента
Функции контроля выполняют:
— подразделение внутреннего контроля;
— ревизионная комиссия;
— внешний аудит (при необходимости).
Проверяются корректность оценки рисков, выполнение мероприятий и достоверность отчётности.
9. Распределение ответственности
Генеральный директор:
— утверждает политику;
— контролирует функционирование системы;
— рассматривает отчёты о ключевых рисках.
Руководители подразделений:
— своевременно выявляют риски;
— обеспечивают реализацию мер;
— ведут внутреннюю документацию.
Сотрудники компании:
— обязаны сообщать о любых рисках или инцидентах;
— соблюдают процедуры и регламенты.
10. Информационная открытость
Компания обеспечивает:
— внутреннюю доступность всех процедур;
— предоставление учредителям достоверных отчётов;
— раскрытие информации в рамках требований законодательства.
11. Превентивные меры и развитие системы
Компания регулярно:
— изучает отраслевые практики;
— внедряет цифровые инструменты мониторинга;
— повышает квалификацию персонала;
— совершенствует методологию оценки рисков.
12. Заключительные положения
Политика вступает в силу с момента утверждения.
Обязательна для всех сотрудников и является частью системы корпоративного управления Prince Holding.
ЗАО Prince Holding
1. Общие положения
Настоящая Политика устанавливает единые принципы, цели, процедуры и ответственность за управление рисками в компании Prince Holding, осуществляющей производство и реализацию золотых ювелирных изделий. Система управления рисками направлена на обеспечение устойчивости бизнеса, повышение эффективности решений, защиту активов и репутации компании.
Политика является внутренним нормативным документом и применяется всеми структурными подразделениями, сотрудниками и органами управления компании.
2. Цели управления рисками
Основные цели системы:
- своевременное выявление, оценка и предотвращение рисков, которые могут негативно повлиять на деятельность компании;
- обеспечение стабильности финансовых и операционных процессов;
- повышение предсказуемости бизнес-показателей;
- сохранение материальных и нематериальных активов;
- минимизация юридических, производственных, финансовых и репутационных рисков;
- формирование корпоративной культуры осознанного управления рисками;
- поддержка принятия управленческих решений на основе данных.
3. Основные принципы управления рисками
3.1. Системность.
Все процессы компании регулируются единой системой оценки и управления рисками.
3.2. Непрерывность.
Ресурсный, производственный, финансовый и управленческий мониторинг ведётся на постоянной основе.
3.3. Прозрачность.
Риски и меры по их снижению документируются и доводятся до всех участников процесса.
3.4. Превентивность.
Главная задача — предотвращение негативных событий, а не ликвидация их последствий.
3.5. Достоверность.
Оценка рисков производится на основе проверенной информации, внутренних данных и экспертных заключений.
3.6. Персональная ответственность.
Каждый руководитель отвечает за риски своего участка, а сотрудники обязаны выявлять и сообщать о рисках.
3.7. Пропорциональность.
Меры реагирования должны соответствовать масштабу риска и экономической целесообразности.
4. Область действия политики
Политика охватывает риски:
— стратегические;
— производственные;
— технологические;
— финансовые;
— валютные и ценовые;
— юридические;
— репутационные;
— кадровые;
— коммерческие;
— риски цепочки поставок;
— риски безопасности информации;
— риски нарушения пробирных и нормативных требований.
5. Категории рисков
5.1. Стратегические риски
Ошибочные решения в области развития, выхода на рынок, инвестиций.
5.2. Производственные риски
Брак, сбои оборудования, нарушения технологий, нехватка материалов.
5.3. Рыночные риски
Изменение цен на золото, колебания спроса, конкуренция.
5.4. Финансовые риски
Кредитные, ликвидности, кассовые разрывы, недобросовестные контрагенты.
5.5. Юридические и регуляторные риски
Нарушение законодательства, пробирных норм, лицензий.
5.6. Репутационные риски
Негативные отзывы, скандалы, нарушения качества, претензии клиентов.
5.7. Информационные и киберриски
Утечка данных, атаки, сбои IT-систем.
5.8. Риски персонала
Текучесть, дефицит кадров, нарушения дисциплины, ошибки персонала.
5.9. Логистические риски
Срывы поставок, задержки, риски транспортировки драгоценных металлов и изделий.
6. Этапы процесса управления рисками
6.1. Идентификация рисков
Каждый структурный руководитель обязан выявлять риски своего направления.
Используются:
— check-lists;
— анализ отклонений;
— внутренние аудиты;
— интервью с сотрудниками;
— анализ инцидентов.
6.2. Оценка рисков
Каждый риск оценивается по двум параметрам:
— вероятность;
— масштаб последствий.
Используется матрица риска (4 уровня: низкий, средний, высокий, критический).
6.3. Планирование мер реагирования
Для каждого значимого риска определяются меры:
- избежание — полный отказ от рискованного действия;
- снижение — минимизация вероятности или последствий;
- передача — страхование, аутсорсинг, контракты;
- принятие — если стоимость снижения выше стоимости риска.
6.4. Реализация мероприятий
Реализация мер закрепляется за ответственными подразделениями.
Все мероприятия документируются в реестре рисков.
6.5. Мониторинг и отчётность
Риски пересматриваются:
— ежемесячно — операционные;
— ежеквартально — стратегические;
— ежегодно — комплексная оценка.
Отчёты предоставляются генеральному директору и учредителям.
7. Реестр рисков
В компании ведётся единый электронный реестр рисков, содержащий:
— описание риска;
— вероятность и последствия;
— ответственных лиц;
— текущий уровень риска;
— меры реагирования;
— статус выполнения;
— историю инцидентов.
Реестр обновляется после каждого значимого события.
8. Внутренний контроль и аудит риск-менеджмента
Функции контроля выполняют:
— подразделение внутреннего контроля;
— ревизионная комиссия;
— внешний аудит (при необходимости).
Проверяются корректность оценки рисков, выполнение мероприятий и достоверность отчётности.
9. Распределение ответственности
Генеральный директор:
— утверждает политику;
— контролирует функционирование системы;
— рассматривает отчёты о ключевых рисках.
Руководители подразделений:
— своевременно выявляют риски;
— обеспечивают реализацию мер;
— ведут внутреннюю документацию.
Сотрудники компании:
— обязаны сообщать о любых рисках или инцидентах;
— соблюдают процедуры и регламенты.
10. Информационная открытость
Компания обеспечивает:
— внутреннюю доступность всех процедур;
— предоставление учредителям достоверных отчётов;
— раскрытие информации в рамках требований законодательства.
11. Превентивные меры и развитие системы
Компания регулярно:
— изучает отраслевые практики;
— внедряет цифровые инструменты мониторинга;
— повышает квалификацию персонала;
— совершенствует методологию оценки рисков.
12. Заключительные положения
Политика вступает в силу с момента утверждения.
Обязательна для всех сотрудников и является частью системы корпоративного управления Prince Holding.